金融服务业已成为现代市场经济的血液，是以货币形式优化配置社会资源的重要领域。当前，金融服务业既面临着高科技带来的巨大发展机遇，也面临着行业挑战，同时也面临着高科技企业和综合服务机构的激烈竞争。因此，传统金融服务业需要数字化转型，以创造竞争壁垒。运用客户关系管理系统实施客户战略和流程管理，是金融服务业优化发展的重要途径。
1、金融服务业的经营挑战
与国外金融企业相比，我国金融服务企业在规模和资金实力上都处于劣势。中国金融服务企业只有牢牢把握好与客户的良好关系，充分利用现有客户资源，才能实现最佳发展。然而，一些传统金融服务企业存在着缺乏良好的客户资源管理方法、没有完整的客户交易记录、客户属性不清晰、没有动态跟踪记录、客户资源浪费严重等多种问题。
2、树立客户赢的理念根据第28条规则，20%的客户贡献80%的利润。然而，根据麦肯锡的研究，在中国金融服务业，4%的客户贡献了80%的利润。面对市场变化和外部环境的不确定性，越来越多的国内金融服务企业开始关注企业的核心资源客户。只有客户决定着金融服务企业的生存和发展。
3、以360度的客户视角把握客户，客户关系管理以客户为中心的管理模式已被各行业广泛接受。越来越多的企业正在利用C2P工业云CRM改变企业的管理模式，快速实现企业信息化，提高效率，降低成本。C2P工业云CRM以其完善的客户信息管理，包括统一的客户管理平台、全景式的客户业务动态记录、清晰完整的客户信息和全面的历史跟踪记录，帮助金融服务企业管理客户资源，避免客户资源的浪费。
4、创建基于流程的审批和服务系统
企业销售客户CRM的专业工作流程可以连接到销售流程和客户服务流程中。通过专业的贷款审批流程和流程，为客户提供高效的融资审批流程和流程服务，为客户提供方便周到的金融咨询和投资服务。
5、利用CRM报表增强决策洞察力
通过完善的客户信息管理功能，详细记录每个客户的历史跟踪，为金融服务企业建立完整的客户数据仓库。C2P工业云CRM统计分析功能帮助企业发现关键客户和价值客户，分析其属性，准确刻画客户形象，帮助金融企业更好地制定客户战略，提高客户忠诚度；通过流程与销售、服务流程的衔接，构建一个全面的流程在金融服务业的管理体系中，全面提高工作效率，减少失败案例。
对于一个成功的现代金融服务企业来说，CRM的应用是非常重要的。发达国家的金融企业无一例外地将CRM作为其主要的工作平台。国内许多金融服务机构也在应用客户关系管理，为客户提供规范、高效的金融服务。C2P工业云CRM凭借多年的行业经验和精准的定制开发能力，将有助于金融服务企业走上快速发展之路。