对于刚刚搭建MT4/MT5平台的外汇券商，由于刚起步，客户少，对于CRM的重要性和紧迫性理解还不够，故而运营管理上还处于粗放阶段。例如，客户注册时先提交个人信息表单，管理员再人工创建交易账号，再联系客户;使用Excel表格人工管理客户信息;甚至需要直接到数据库中去处理相关信息等。场景流程似乎都没错，但总感觉哪里怪怪的，存在哪些问题呢?这里我们暂且不表，先来了解一下外汇CRM系统对券商内部管理、外部获客和创新等层面的助益，答案自见分晓。

外汇CRM系统功能

1、管理数字化

平时我们都在谈数字化思维，其实CRM系统就是外汇券商核心的数字化管理工具，能够实现角色管理、客户管理、交易管理、资金管理、审核管理、内容管理、营销管理、返佣管理等的高效自动化处理，这些CRM功能模块能够大大提升券商的数字化管理水平。

如果对于CRM在效率上的助益不是很直观的话，我们姑且这么理解，以前要花一天甚至更多时间解决的问题，现在只要一小时甚至更少，那就有更多的时间去思考并尝试更多的可能性，让内部管理从机械化的工作之中解放出来，从“体力劳动”向“脑力劳动”转变。

2、营销模式化

外汇券商主营零售经纪业务，需要触达连接众多零售客户群体，如果券商还在使用MT软件的manager账号管理客户，其管理是低效的，流程是冗余的，开拓海量零售群体就是举步维艰的，谁用谁知道，这也是行业比较通行外汇CRM工具的主要原因。

CRM系统可自定义多级代理，返佣系统强大，券商可以依托这类功能构建网格化的营销推广节点，依托模式化运营机制助力用户规模快速裂变。

3、交互中心化

其实，管理数字化和营销模式化，可谓是外汇CRM系统的基本功能，但也是大家普遍容易陷入思维定式的层面。CRM系统还远不止于此，其还有更高的存在价值，CRM是构建互联网券商综合服务平台的交互中心内核，是实现管理创新、营销创新的一个X因素。

我们设想一家有一定规模，服务比较健全的券商，面向客户的多种服务平台或工具有MT4平台、MT5平台、MAM系统、PAMM系统等，如果CRM仅仅与MT4/MT5交互，那大抵可以说实现了管理数字化和营销模式化，如果CRM再与MAM/PAMM实现交互呢?